Alerta fiscal: aumento de hasta $6,000 en impuestos anuales tras la muerte de tu pareja y cómo mitigarlo

Enviudar no solo trae dolor emocional, sino también un golpe fiscal: el IRS puede aumentar tus impuestos hasta $6,000 anuales al cambiar tu categ...

Resumen

Tras la muerte de un cónyuge, el IRS cambia automáticamente la categoría fiscal de “casado declarando en conjunto” a “soltero”, lo que reduce la deducción estándar y puede aumentar los impuestos hasta en $6,000 anuales, incluso con ingresos menores. Existen estrategias para mitigar ese impacto, como calificar como “viudo con hijo dependiente”, declarar como “cabeza de familia”, hacer conversiones Roth IRA antes del fallecimiento o planificar retiros mientras ambos declaran juntos. También es relevante apelar revisiones en primas de Medicare y consultar a un profesional para optimizar la situación fiscal.